Как работает дропперство
Схем, по которым работают дропперы, множество, и новые появляются чуть ли не ежедневно. Методы могут различаться, но принцип остается неизменным: дроппер (или дроп) становится посредником при переводе денежных сумм, полученных незаконным путем. Если преступники будут использовать собственные счета, их очень быстро вычислят, поэтому они и задействуют в схемах как можно большее количество участников, чтобы отследить транзакции было сложнее, а сам преступник ничем не рисковал. Сами участники не знают конечных получателей, а иногда и не подозревают, что оказались втянутыми в незаконную схему.
Распространенные схемы вербовки дропперов
- Сыграть на доброте или порядочности
На карту или номер телефона приходит некая сумма денег, после чего человеку звонят и сообщают, что перевод был совершен по ошибке, и очень просят перевести сумму на другой счет. Человек сочувствует и переводит чужие деньги на указанные реквизиты — вот он и стал участником схемы. То же самое происходит, когда поступает просьба снять в банкомате наличные и передать их другому, а взамен на счет приходит нужная сумма.
- Обман
Звонки от "сотрудников банка", которые предупреждают о наложенных на банк санкциях и предлагают перевести средства на другие "безопасные" счета. Или звонки от якобы сотрудников правоохранительных органов, которые предлагают "ловить преступников" на постоянной основе или единовременно за вознаграждение, а для этого необходимо снять в банкомате деньги и передать их другому человеку.
- Мошенничество любого рода
Фишинговые схемы, когда данные пользователя снимаются сайтами-двойниками или вредоносными программами, оплата товаров на карту в интернет-магазинах, "сверка данных" сотрудниками разных служб, от банков до поликлиник и т.д
Люди, попавшиеся на уловки таких мошенников, становятся дропперами поневоле и могут даже не подозревать, что их данные используются в мошеннических схемах. Однако есть и другие, которых могут привлечь под видом удаленной работы ("финансовый агент", "платежный менеджер") или бизнеса без вложений. В этом случае люди могут видеть, что работа странная и сомнительная, однако решают участвовать: уж слишком заманчивым кажется предложение. Они не считают себя преступниками, хотя на самом деле являются соучастниками незаконных схем. В этом случае на имя дроппера открываются банковские счета, оформляются многочисленные карты и криптовалютные кошельки, и человек уже целенаправленно принимает и отправляет платежи, снимает или кладет деньги в банкоматах, может быть курьером при передаче денег от жертвы мошенникам.
Чаще всего преступники ищут желающих через соцсети, сайты объявлений и рассылки в мессенджерах. Дропперу объясняют, что он будет промежуточным звеном в "законной деятельности". Чтобы усыпить бдительность, с ним могут даже заключить "договор" или предложить фиктивную лицензию.
Кто в зоне риска
- Уязвимые слои населения (пенсионеры, сироты, многодетные семьи).
- Студенты.
- Иммигранты и люди, переехавшие из небольших населенных пунктов в крупные.
- Безработные и те, кто находится в трудной жизненной ситуации.
Что грозит дропперам в России
5 июля этого года в силу закон, согласно которому дропперам грозит лишение свободы на срок до шести лет, штраф или ограничение свободы. Новые положения внесены в статью 187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей).
- Лицо, передавшее из корыстных побуждений свою банковскую карту или доступ к ней для совершения неправомерных операций, может получить штраф до 300 тыс. рублей или в размере своего дохода за период от трех месяцев до года. Также возможны обязательные работы до 480 часов, исправительные работы на срок до двух лет или ограничение свободы на такой же срок. Возможны принудительные работы на срок до трех лет либо лишение свободы на тот же срок.
- Такое же наказание понесут лица, которые совершили мошеннические действия, используя банковскую карту по указанию другого человека.
- Если человек, не являющийся стороной договора об использовании карты, приобрел или передал ее из корыстных побуждений для совершения неправомерных операций, ему грозит штраф от 300 тыс. до 1 млн рублей, либо принудительные работы на срок до четырех лет, либо лишение свободы на срок до шести лет со штрафом до 500 тыс. рублей.
- За совершение неправомерной операции через банковскую карту лицом, которое не является ее владельцем, грозит наказание в виде принудительных работ на срок до пяти лет со штрафом от 300 тыс. до 1 млн рублей или в размере дохода осужденного за период от года до трех лет, либо лишение свободы на срок до шести лет с аналогичным штрафом или без такового, или с ограничением свободы на срок до двух лет.
- При этом клиент банка, впервые совершивший преступление, освобождается от уголовной ответственности, если активно способствует раскрытию и расследованию преступления.
Как вычисляют дропперов
Правоохранительные органы все чаще используют цифровую криминалистику, анализ транзакций и международное сотрудничество для выявления подобных преступлений. Расследования строятся на следующих методах:
- отслеживание подозрительных переводов и анализ транзакционных цепочек;
- выявление аномальной активности на банковских счетах и криптовалютных кошельках;
- работа с банками, платежными системами и биржами для идентификации подозрительных пользователей;
- задержание дропперов, после чего они сами выдают организаторов схем.
Как защититься и не стать дроппером
Мошенники часто используют одни и те же приемы, чтобы завлечь людей в свою схему. Вот ключевые признаки того, что вам предлагают стать дроппером:
- Обещание легкого заработка без навыков и опыта. Если работа сводится только к получению денег, а вам гарантируют высокий доход — это повод задуматься.
- Требование использовать личные банковские счета. Если работодатель просит вас открыть счет или использовать ваш существующий для переводов — это явный признак финансовых махинаций.
- Регистрация компаний или счетов на ваше имя. Некоторые мошенники просят дропперов оформить юрлицо, криптовалютный кошелек или виртуальную карту.
- Анонимность работодателя. Если вам не называют юридическое название компании, избегают личных встреч и официального оформления — это тревожный знак.
- Предложения в мессенджерах и соцсетях. Людей вербуют через личные сообщения или подозрительные сайты с объявлениями о работе. Часто это происходит не сразу, предварительно человек успевает втереться жертве в доверие, после чего бывает уже не сложно убедить ее, что сотрудничество с ним безопасно и выгодно.
Если вам поступило подобное предложение, не соглашайтесь и не передавайте личные данные.
Что делать, если вас пытаются вовлечь в мошенническую схему
- Прекратите общение. Не давайте мошенникам поводов продолжать контакт.
- Сообщите в банк или платежную систему. Если вас просят использовать счет для сомнительных операций, предупредите банк — это поможет избежать проблем.
- Обратитесь в полицию или на горячую линию Банка России: 8-800-300-30-00 (короткий номер 300 с мобильного телефона). Звонок бесплатный.
- Предупредите близких. Часто мошенники используют психологическое давление, поэтому важно, чтобы вас поддерживали и помогли принять правильное решение.
- Никогда не сообщайте данные банковской карты, реквизиты, не переводите деньги на непонятные счета и не помогайте с переводами незнакомцам.
- Отслеживайте информацию о новых мошеннических схемах на официальных сайтах банков и в СМИ.
Мошенники используют дропперов как расходный материал, а в случае разоблачения именно на них ложится вся ответственность. Поэтому важно не только быть бдительным, но и предупреждать окружающих о возможных рисках. Чем больше люди знают о методах мошенников, тем сложнее преступникам находить новых жертв.
Комментарии