ЦБ рекомендовал предупреждать подростков при открытии счета о рисках дропперства

МОСКВА, 19 сентября. /ТАСС/. ЦБ РФ рекомендовал банкам предупреждать подростков при открытии счета о рисках вовлечения в операции по отмыванию доходов и дропперство. Об этом говорится в методических рекомендациях Банка России, опубликованных на сайте регулятора.

"Банк России фиксирует случаи, когда несовершеннолетних клиентов банков (от 14 до 18 лет) втягивают в операции по отмыванию доходов, незаконное предпринимательство, дропперство и другие противоправные схемы. Банкам рекомендуется предупреждать подростка о подобных рисках сразу при открытии счета, а также информировать его родителей или других законных представителей о выданных ему картах. Для этого могут быть уточнены условия договоров, в том числе действующих", - отмечается в сообщении.

Банкам рекомендовано в своих внутренних документах по противодействию отмыванию доходов определять признаки, которые могут указывать на вовлечение несовершеннолетних в незаконные операции.

"Так, для того чтобы сформировать представление о типичных для подростка операциях по переводам, банкам следует узнать, кто из родственников может переводить этим клиентам деньги, и кому планируют переводить средства сами несовершеннолетние клиенты. Если потом окажется, что подростку стали приходить крупные переводы от неизвестного лица, или он сам стал перечислять большие суммы, банк свяжется с представителем несовершеннолетнего", - сказано в рекомендациях.

Также в договоре может быть указан лимит на проведение отдельных операций