МОСКВА, 1 июля. /ТАСС/. МВД России предупредило об используемой в деятельности иностранных кол-центров схеме обмана, представляющей собой замаскированное под обучение торговле криптовалютами мошенничество, а также рассказало о его видах.
"Разбор мошеннической схемы "Криптотрейдинг". Данная схема, фиксируемая в деятельности иностранных кол-центров, представляет собой замаскированное под обучение торговле криптовалютами мошенничество", - говорится в сообщении в управления по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий (УБК) МВД России.
Так, в одном из вариантов целью является оценка уровня финансовой грамотности потенциальной жертвы (в терминологии мошенников - "мамонта") и установление отношений доверия. "Для этого злоумышленник конструирует образ эксперта с поддельной биографией, включающей якобы обучение в престижном вузе (например, МГУ), опыт работы на крупной бирже, руководство хедж-фондом и статус "успешного трейдера", - говорится в сообщении.
Мошенник активно подчеркивает идею "совместной выгоды" и партнерства, делая особый акцент на отсутствии требований о предоплате. Кроме того, аферист утверждает, что вознаграждение будет взиматься исключительно "с прибыли". Параллельно проводится диагностика знаний и опыта жертвы в сфере криптовалют, что позволяет калибровать дальнейший сценарий обмана.
Еще в одном варианте мошенник применяет имитацию дефицита, ссылаясь на свой "плотный график"
Внедрение ложной теории ("торговая стратегия") и финансовая эксплуатация
В управлении пояснили, что в этом случае, как правило, мошенник описывает псевдоарбитражные операции между различными криптобиржами, якобы осуществляемые с помощью неких "нейросетевых ботов", и манипуляции курсами через обменные пункты. "Упоминание реальных сервисов, таких как BestChange, служит лишь попыткой придать афере видимость легитимности, хотя сама описанная схема не имеет экономического смысла и нежизнеспособна", - говорится в сообщении.
Для упрощения восприятия сложной (и ложной) информации мошенник часто прибегает к подмене понятий, сравнивая процесс, например, с игрой, где клиенты представлены как "домики", приносящие доход, подчеркнули в МВД.
"Жертву принуждают к регистрации и верификации на конкретных криптобиржах (часто называются Binance, Bybit, Huobi) под предлогом необходимого "обучения". Затем следует требование внести стартовый капитал (от $100 и выше), сопровождаемое ложными обещаниями мгновенной и гарантированной прибыли в диапазоне от $2 до $60 за операцию, якобы занимающую менее 15 минут", - пояснили в киберполиции схему обмана с финансовой эксплуатацией.
При этом там добавили, что ключевым подэтапом является сценарий "разгона депозита": для укрепления доверия и стимулирования увеличения вложений мошенник может первоначально продемонстрировать жертве незначительную "прибыль" (например, в $3), после чего активно настаивает на пополнении счета для получения более существенного дохода. "В наиболее агрессивных вариантах схемы жертве даже рекомендуется брать кредиты ("$300-400 для старта") под ложные предпосылки быстрой окупаемости", - добавили в МВД.
Кража средств
Механика хищения предполагает установление контроля над действиями жертвы на ее же аккаунте ("ведение за ручку по процессу"). Под видом проведения прибыльной сделки средства жертвы перенаправляются на подконтрольные мошенникам кошельки.
Комментарии