Банк России планирует изменить основания, по которым операции с банковскими счетами признаются сомнительными, что может повлечь за собой блокировку счёта. ЦБ предлагает отменить часть старых критериев и ввести ряд новых, пишет со ссылкой на представителя финансового регулятора.
Отмечается, что этот перечень не меняли с момента его принятия, то есть уже восемь лет.
Предлагается исключить операции с высокими комиссиями или заградительными тарифами. Также могут лишить статуса сомнительных "нестандартные и сложные" расчёты.
Из новых критериев может появиться частое снятие наличных со счёта, деньги на который поступают от компании или индивидуального предпринимателя. Также к сомнительным операциям могут причислить отказ клиента кредитной организации от разовой операции или его просьбу закрыть счёт и выдать деньги после появления вопросов от сотрудников банка.
Подозрения у банков, как поясняют в ЦБ, должны возникать, если траты юридических лиц превышают их доходы. В списке также могут оказаться критерии, касающиеся компаний, которые проводят операции с криптовалютой и осуществляют различные расходы с помощью наличных средств.
Вера Павлова
Комментарии